淮北市住房公积金中心廉政风险点

权力事项

风险点数量

表现形式

等级

防控措施

责任人

住房公积金提取和贷款审批

4

1、协助或默许职工提供伪造、变造的购房合同、票据、婚姻证明、不动产权证书、离职材料等虚假资料，违规骗取住房公积金提取或贷款资格。

低

1.全面实行联网核查材料、多步核验，强化系统自动比对与人工复核双重把关，严禁受理、审核、审批明知虚假或存疑材料。

2.全面梳理不相容岗位，严格执行“最小、必要”原则进行岗位授权。

3.依托信息化技术，建立住房公积金风险预警系统，对业务数据进行实时监测和分析。

4.细化并公开公积金提取、贷款、额度核算等统一操作规范，压缩自由裁量空间，强化内部稽核、事后抽查、纪检监督，确保政策执行公平公正，保障资金安全。

5.定期开展监督检查，发现违规办理提取、贷款等行为。

客户服务部、濉溪县管理部、业务审批科、贷款管理科、信息技术科各负责人及经办人员

2、以虚构购房、虚假离异、虚假租房等方式，与中介机构、开发企业、亲属等串通，违规套取、骗取住房公积金贷款或资金，导致资金脱离真实使用用途。

低

3、在公积金提取、贷款等审核审批环节，利用职务便利接受管理服务对象宴请、礼品礼金及其他利益输送，违规为不符合条件人员办理提取或贷款业务。

低

4、在政策执行、要件认定、额度核算等工作中，随意放宽或收紧审核标准，人为设置障碍或违规变通办理，谋取不正当利益，破坏政策执行公平性，危害住房公积金资金安全。

低

科室名称

归集管理科

主要职责

1.负责制定全市住房公积金归集业务政策、操作规范及年度归集计划并监督执行；2.指导和督促建缴单位和个人（包括自由职业者）完成建缴及扩面催缴工作；3.负责出台年度基数调整文件，实施缴存基数、缴存比例的调整及缓缴业务的审批等工作；4.负责全市住房公积金归集业务的检查、监管、投诉受理及归集扩面的宣传、服务工作；5.负责对受托银行归集扩面工作进行指导和激励考核工作。

风险类别

风险点

风险主要内容及表现形式

风险等级

防控措施

归集业务风险

1.住房公积金缴存基数核定；

2.住房公积金扩面催建催缴；

3.对受托银行归集扩面的激励考核；

4.对单位公积金缴存降比审批执行；

5.公积金补缴核定；

6.科室工作管理不到位。

1.未按国家政策规定出台缴存基数调整上下限文件；

2.住房公积金的催建催缴不及时到位；

3.对银行协助扩面激励考核数据不实；

4.对单位公积金降比业务审核把关不严。

中

1.严格按照国家政策和统计局相关数据出台调整基数上下限文件；

2.按要求负责检查、监管、投诉受理及时催建催缴；

3.激励考核数据接受内审稽核科、业务审批科、财务管理科的监督；

4.严格执行降比政策规定，仔细审查材料信息，规范降比业务程序，切实履行岗位审批责任。

廉政风险防范承诺

严格执行各项规章制度，按原则办事，切实履行廉政职责。

承诺人签字：

岗位名称

科室负责人

岗位主要职责

1.主持本科室全面工作；2.组织实施住房公积金年度缴存基数调整工作；3.负责住房公积金归集、扩面催缴等管理工作；4.负责组织检查监督缴存单位、职工住房公积金缴存及相关投诉受理工作；5.负责受理缴存单位公积金降比或缓缴申请和办理审核、报批手续；6.履行好“一岗双责”工作；7.完成中心领导交办的其他工作。

风险类别

风险点

风险主要内容及表现形式

风险等级

防控措施

岗位职责风险

1.管理监督；

2.审核把关；

3.道德风险。

1.对银行协助扩面激励考核数据审核不严；

2.对住房公积金扩面催建催缴不及时到位，投诉处置不及时；

3.不顾道德风险擅自或授意下属违规操作。

中

1.激励考核数据接受内审稽核科、业务审批科、财务管理科的监督；

2.按要求负责检查、监管、投诉受理及时催建催缴；

3.依法履行职责。

个人承诺

严格遵守国家法律法规及中心各项规章制度，坚持原则，高效完成归集管理工作，切实履行廉政职责。      

 承诺人签字：

岗位名称

归集扩面管理岗

岗位主要职责

协助、配合做好归集和扩面宣传、联络、推广、催缴工作，完成年度归集扩面目标任务。

风险类别

风险点

风险主要内容及表现形式

风险等级

防控措施

岗位职责风险

1.归集扩面；

2.建缴催缴；

3.年度目标。

1.归集扩面宣传不恰当；

2.催缴工作不力、违反优化营商环境办法；

3.制定年度归集目标不实，不能完成。

中

1.规范宣传公积金政策，提升服务；

2.对私营企业和灵活就业人员规范扩面行为；

3.坚持“五进”活动，加大精准扩面。

个人承诺

遵守国家法律法规，严格执行各项规程、规范，认真做好住房公积金日常归集管理工作，切实履行廉政职责。      

 承诺人签字：

岗位名称

归集业务受理岗

岗位主要职责

负责指导归集业务的开户、销户处理，管理归集业务及指导培训等日常工作。

风险类别

风险点

风险主要内容及表现形式

风险等级

防控措施

岗位职责风险

1.政策宣传；

2.业务管理。

1.宣传政策不力；

2.指导归集业务出现差错，导致前台归集业务办理出现差错。

中

1.加大公积金政策的宣传力度；

2.畅通职工查询、对账、投诉渠道，建立职工举报处理机制。

个人承诺

遵守国家法律法规，严格执行各项规程、规范，认真做好住房公积金日常归集管理工作，切实履行廉政职责。      

 承诺人签字：

岗位名称

归集政策执行岗

岗位主要职责

1.研究归集政策，制定、监督政策执行；2.负责实施年度缴存基数调整工作；3.分析汇总归集业务统计、分析和上报等日常工作。

风险类别

风险点

风险主要内容及表现形式

风险等级

防控措施

岗位职责风险

1.基数调整；

2.归集政策；

3.统计分析；

4.降比审批；

5.道德风险。

1.擅自批准单位超比例、超基数缴存，擅自批准单位降低缴存比例或缓缴；

2.调基工作落实不力，造成舆情；

3.归集政策执行出现偏差；

4.归集数据统计出现差错，导致上报数据出现失误。

中

1.规范缴存比例、缴存基数调整等业务流程，建立部门及岗位间相互制约机制；2.建立健全单位降低缴存比例或者缓缴住房公积金的审批程序，明确具体条件、需要提供的文件和办理程序；

3.认真分析汇总各类数据，确保上报数据准确无误。

个人承诺

遵守国家法律法规，严格执行各项规程、规范，认真做好住房公积金日常归集管理工作，切实履行廉政职责。      

 承诺人签字：